澳洲监管巨变区块链直捣洗钱老巢，隐私透明之战打响

导读： 区块链技术正从根本上改变反洗钱的监管范式。身为一名长期以来始终保持着高度敏锐度，且持续专注于合规科技领域的分析师...

区块链技术正从根本上改变反洗钱的监管范式。

身为一名长期以来始终保持着高度敏锐度，且持续专注于合规科技领域的分析师，我亲眼目睹了澳大利亚交易报告与分析中心积极开展整合区块链技术的这一重要行动。这一整合行动带来的影响十分深远，它在效率方面实现了显著的提升，更为关键的是，使得监管思维发生了深刻的转变。

以往之际，反洗钱工作所倚仗的为机构过后呈上可疑交易报告之举，这般状况存有信息延后以及碎片化之类的一些问题 。

探索的区块链方案，是由AUSTRAC实施的，其目的在于创建一个网络，这个网络是跨机构的，并且是用来进行可以验证的交易数据共享的。

每一条交易记录，只要一上链，就会带有独一无二的时间戳，还具备不可篡改的特性。这种特性极大增强了审计追溯能力，在审计工作时，能依据准确可靠的时间戳信息，清晰追踪每一笔交易的来龙去脉，不放过任何细节。同时，凭借交易记录不可篡改的优势，还能实时深入分析资金流向网络，精准把握资金在整个网络中的流动轨迹，为相关决策提供坚实数据支持。

这项应用的核心挑战在于平衡透明度与隐私。

公有链具备的完全透明特性，并不适用于金融隐私数据，所以，需要采用许可链或者联盟链模型 。

能够接入网络的，是只有经过严格授权的监管机构以及符合相关规定的合规金融机构，而且，在借助零知识证明等先进技术对交易合规性给予验证期间，切实对用户的敏感信息予以保护的也是它们。

目前，这一体系仍在试点阶段，涉及与主要银行的协同。

它成功的关键之处在于，构建起统一的那种技术标准，还有法律框架，以此来保证数据格式是一致的，并且链上证据的司法效力能够被认可。

长远看，这或能构建一个更主动、协同的全国性反洗钱防御网。

您如何看待区块链在监管中的隐私与效率平衡？

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